Estudio de caso
Registro de Business Capital Texas
Estudio de caso de 1 página | Resultados en el mundo real | Descubra cómo Business Capital mitigó el riesgo legal al expandirse en mercados de alto riesgo
¿Qué Aprendrás
Business Capital necesitaba una estrategia de comunicación coherente para cumplir con las estrictas leyes de telemarketing del Capítulo 302 de Texas.
- Registro: La consultoría especializada cumplió con las normas de seguridad financiera.
- Barreras de protección TCPA: La eliminación de listas redujo el riesgo legal y las multas.
- 10DLC y SMS: Extensión móvil compatible con exclusiones estrictas.
- Resultados: Registros de 5 años listos para auditoría y ventanas de llamadas claras.
El estudio de caso
Industria: Servicios financieros
Cliente: Business Capital es un prestador directo que ha financiado más de $5 mil millones y ofrece a las pequeñas empresas una sencilla solicitud en línea con decisiones tomadas el mismo día.
Ayude a Business Capital a mitigar el riesgo legal proporcionando asesoramiento experto sobre la inscripción de telemarketing en Texas, las sanciones y la conformidad con las normas.
El Cliente
Business Capital es un proveedor líder de financiamiento comercial, especializado en capital de trabajo y préstamos basados en activos. Su enfoque incluye conectar con las empresas para proporcionar financiación esencial, pero expandirse al mercado de Texas requirió una comprensión especializada de las estrictas leyes estatales específicas del telemarketing.
Los desafíos
Business Capital se incorporó AnswerNet Tras identificar los riesgos significativos asociados con el Capítulo 302 del Código de Negocios y Comercio de Texas, el cliente se enfrentó a:
Barreras para la inscripción: Identificar si los solicitantes eran empresas o particulares y si necesitaban una inscripción oficial estatal y una fianza de $10.000.
Penalidades agresivas: El riesgo de que se presenten demandas privadas alcanza $500 por infracción y las multas federales por TCPA pueden llegar a $1.500 por llamada.
Complexidad de los datos: La necesidad de actualizar las listas en el registro nacional del DNC cada 31 días y la lista de Texas No-Call al menos trimestralmente.
Puntos de vulnerabilidad de la divulgación: Garantizar que los guiones cumplan con las divulgaciones obligatorias al inicio de la llamada, incluidas la identidad del solicitante y su propósito.
La solución
Junto con el cliente, AnswerNet creamos un marco integral de cumplimiento
y establecemos procesos regulatorios paso a paso. Continuamos brindando apoyo en consultoría y auditoría para estas cruciales operaciones de divulgación.
Desinfección y Safe Harbor: El equipo de AnswerNet implementó protocolos para filtrar las listas de llamadas en registros estatales y federales, manteniendo registros durante al menos cinco años para respaldar una defensa de Safe Harbor.
Crear un programa de cumplimiento: Trabajamos con Business Capital para crear un programa de cumplimiento integral que incluye requisitos de divulgación, horarios de llamadas adecuados, gestión de consentimiento y prácticas prohibidas, de conformidad con la TCPA y la TSR.
Barreras de protección TCPA: Creamos procedimientos para obtener el consentimiento expreso por escrito para las llamadas automáticas y verificamos que los identificadores de los llamados no eran falsos.
Política de SMS y mejores prácticas: Creamos políticas completas de cumplimiento de SMS y establecemos procesos paso a paso para la inscripción, eliminación y gestión de opt-out del servicio 10DLC para garantizar que toda la comunicación móvil mantenga un consentimiento adecuado y una gestión rigurosa de los registros.
El resultado
A través de La respuesta de AnswerNet Consulting, Business Capital logró minimizar con éxito su exposición a los riesgos del mini-TCPA de Texas. Fue posible reducir el riesgo al establecer una defensa documentada para la protección de datos y implementando formación formal y procedimientos escritos. También se logró una mayor claridad operativa al definir horarios específicos para las llamadas (de 8 a.m. a 9 p.m.) para permanecer dentro de los horarios de silencio establecidos por el estado.
Al asociarse con AnswerNet, Ahora Business Capital puede concentrarse en la concesión de capital, sabiendo que su actividad se supervisa para garantizar la adaptación continua a los cambios regulatorios.
Al asociarse con AnswerNet, Business Capital ahora puede concentrarse en la concesión de capital, sabiendo que su actividad de divulgación está supervisada para adaptarse a los cambios regulatorios constantes.
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